今年以来，人民银行吴忠市分行深入贯彻落实中央关于打击治理电信网络诈骗系列重要指示精神，坚持“支付为民”理念，紧盯电信网络新型违法犯罪形势，加大警银协作力度，深化“打防管控宣”全链条反诈格局，通过专项打击行动、深化督查暗访、加强业务培训、精准宣传防范等工作，推动涉诈“资金链”打击治理工作取得实效。自5月起，宁夏吴忠市辖涉案账户数量连续4个月下降，8月份涉案账户数量相比4月份峰值下降了56.3%，切实保护人民群众财产安全。

深化警银联动，实施涉银行卡违法犯罪专项打击行动。为整合各方资源，形成工作合力，人民银行吴忠市分行联合公安机关召开全市银行、电信系统打击整治涉“两卡”犯罪突出问题联席会议，分析研判买卖“两卡”犯罪形势及其成因，就金融系统配合开展涉银行卡违法犯罪打击整治专项行动提出6项具体措施，树立警银“一盘棋”的打击治理思路。为解决“信息堵塞”“防而不打”等综合治理中的难题，探索建立了“片区民警+银行网点”的工作模式和异常线索核查移交机制，督导各银行机构配合公安机关开展调查核实和提前布控，加大对涉诈“资金流”的阻截力度和对不法分子的震慑力度，同时严格实施涉案账户倒查和惩戒工作。截至8月底，向公安部门报送可疑交易及人员线索18条，帮助公安机关抓获转账洗钱团伙28人，惩戒涉案银行账户1257户。

深化行业监管，开展防范电信网络诈骗专项督查暗访。人民银行吴忠市分行成立专项督查暗访小组，对辖区银行业金融机构账户风险防控履职尽责情况进行暗访，对发现问题的金融机构迅速启动“通报+约谈”双管齐下的监管措施，在辖区银行机构中形成警示效应。同时深入部分银行机构开展现场督查工作，通过查阅资料和调取监控等方式，对客户尽职调查、账户分类分级和涉案账户倒查等工作落实情况进行专项督导。组织召开金融机构反电信网络诈骗调研座谈会，深挖涉银行卡犯罪新形势、提炼总结现行有效的防控措施，分析不同机构账户风险管理工作的薄弱环节，提出有针对性的监管意见。

深化预警提示和业务培训，提升银行业风险防控水平。人民银行吴忠市分行构建“预警提示+经验交流”的双轮驱动模式，统筹分析涉案账户交易特征，就涉诈交易重点人群和新模式、新渠道向辖区银行机构作出风险提示，同时总结部分银行机构在人防和技防等方面的有效经验，搭建平台，促进同业交流学习。打通“通报督导+业务培训”闭环管理，对涉案账户数量突出的银行机构和网点进行通报整改，并针对其在账户风险管理中存在的问题进行业务培训，督导各行进一步完善反电信网络诈骗内控制度和业务流程管理。截至目前，对全辖银行机构从业人员开展账户风险管理培训2次，参与人数达到200余人，有效提升银行业风险防控水平。

深化反诈宣传教育，以“精准滴灌”促“全民反诈”。人民银行吴忠市分行组织各机构统筹线上、线下渠道，按照年龄、职业、区域等特征，针对重点人群开展靶向宣传，提升全民反诈意识。邮储银行吴忠市分行等机构邀请500余名新老客户观看反诈主题电影，给群众上一堂别开生面的反诈宣传教育课;中国银行青铜峡支行、建设银行吴忠分行走进当地职业教育中心和职业技术学院，给1500余名在校学生开展非法买卖银行账户的教育警示课，推动“无诈校园”建设;红寺堡汇发村镇银行则走进柳泉乡羊坊滩村举办“金融夜校”，以案说法，为当地村民送去“反诈宝典”。目前，已累计发布宣传信息300余篇，阅读量超过10万人次;开展靶向宣传420余次，宣传受众达到6.5万人，有效加强普法教育力度。